Anlage von SEPA-Lastschrift Mandaten
Um Lastschriften innerhalb der SEPA durchzuführen, muss eine
Genehmigung seitens des Schuldners
vorliegen. Was bedeutet das Mandat für die Nutzung des Finanzmanagers?
Die SEPA-Lastschrift im privaten Bereich (Einzug von Mieten, Vereinswesen) nennt man Basislastschrift oder CORE. Die Firmenlastschrift wird auch als Business to Business (B2B) bezeichnet.Liegt Ihnen im privaten Bereich eine Einzugsermächtigung vor, so gilt sie auch unter SEPA und kann als Mandat übernommen werden. Ziehen Sie im geschäftlichen Bereich Lastschriften ein, so müssen Sie die verwendeten Abbuchungsberechtigungen in Form eines Mandats erneuern, auch wenn Sie Ihnen bereits in schriftlicher Form vorliegen. Sowohl die Basis-, als auch die Firmenlastschrift kann als einmalige oder als wiederkehrende Lastschrift erstellt werden. Entsprechendes gilt für die zugrunde liegenden Mandate. Wo finde ich Mandate im Finanzmanager?
Das Mandat gehört zum Empfänger (Zahlungspflichtigen). Die Erfassung und Verwaltung von Mandaten wird aus diesem Grund in der Empfängerverwaltung angeboten. Initial werden Sie eine leere Liste vorfinden. Über die Funktion „Neu“ in der OFML wird der Assistent zur Anlage von Mandaten gestartet. Auswahl Empfänger/Adressaten im Mandatsassistenten
Der Assistent startet zur Anlage eines oder mehrerer Mandate mit der Auswahl der Adressen. Hier werden Ihnen nur diejenigen Adressen zur Auswahl angeboten, die über IBAN und BIC verfügen. Wählen sie in dieser Liste die Zahlungspflichtigen aus, für die Sie ein Mandat erstellen möchten. Auswahl der Bankverbindung im Mandatsassistenten
Ein Mandat muss immer gemeinsam mit einer Bankverbindung gespeichert werden. Falls für einen der ausgewählten Zahlungspflichtigen mehr als eine Bankverbindung hinterlegt ist, erscheint ein Dialog, in dem Sie entscheiden, ob der Finanzmanager in diesen Fällen grundsätzlich die Standard-Bankverbindung verwenden soll, oder ob Sie in jedem Einzelfall individuell entscheiden möchten. Eingabe der spezifischen Mandatsdaten im Mandatsassistenten
Diese Seite des Assistenten dient der
Erfassung der spezifischen Mandatsdaten: Mandatsgruppe zuweisen im Mandatsassistenten
Nehmen wir an, Sie hätten zu Beginn des Assistenten in der Liste der Adressaten die
40 Mitglieder Ihres Vereines
ausgewählt, für den Sie die Geldgeschäfte führen. Diese Mitglieder zahlen alle den
gleichen Beitrag, der
bei allen jährlich zum gleichen Fälligkeitsdatum eingezogen
wird. Die Vergabe einer Mandatsgruppe ist freigestellt, sie kann Ihnen aber bei der Erstellung von Lastschrift-Buchungen viele Arbeitsschritte abnehmen. Wird eine Gruppe ausgewählt oder neu angelegt, dann wird sie allen Mandaten, die sie gerade im Assistenten erzeugen, zugewiesen. Die Vergabe eines Gruppennamens verhindert nicht den Zugriff auf einzelne Mandate aus dieser Gruppe. Jedes Mandat kann nach wie vor individuell verwendet werden. Vorteile von Mandatsgruppen
Mit Hilfe der Mandatsgruppen erleichtert der Finanzmanager die Erstellung von Lastschrift-Buchungen. Dies gilt für wiederkehrende Lastschriften für eine „Gruppe“ von Zahlungspflichtigen, deren Buchungsdaten (Höhe des einzuziehenden Betrags und Datum der Ausführung) identisch sind. So kann die Mandatsgruppe wie im vorherigen Beispiel die Mitglieder eines Vereins zusammenfassen. Vereinsbeiträge werden in der Regel in einem bestimmten Turnus abgebucht – genau das kann die Regelmäßige Buchung. Sie haben die Mandate für Ihre 40 Vereinsmitglieder in zwei Mandats-Gruppen aufgeteilt: 30.- Euro Basisbeitrag und 50.- Euro Familienbeitrag – die Namen dieser Gruppen können Sie beliebig wählen. Nun können Sie mit der Regelmäßigen Buchung für jede Gruppe eine SEPA-Lastschrift erstellen. Sie erstellen und speichern also zwei Regelmäßige Buchungen anstelle von 40. Vergabe der Mandatsreferenz im Mandatsassistenten
* fortlaufende Nummer * definiertes Finanzmanager-Feld * individuelle Angabe 
In der Navigationsleiste gibt es unter "Verwaltung" einen neuen Eintrag „Mandate“. 
Auswahl der Lastschriftart: 
Auswahl des Lastschrifttyps: 
Das Eingabefeld „Name der Mandatsgruppe“ bietet alle Funktionen zum Erfassen, Bearbeiten und Löschen dieser Gruppen an, wie Sie es aus dem Finanzmanager an anderer Stelle bereits kennen. |